En CONG TECHNOLOGICS, asumimos con seriedad el compromiso de operar de manera ética dentro del ecosistema de activos digitales. Nos esforzamos por contribuir a la transparencia del sistema financiero digital, evitando que nuestra plataforma sea empleada para encubrir, transferir o dar apariencia de legalidad a recursos de procedencia ilícita.
Nuestra operación se apega a la legislación mexicana en materia de prevención de lavado de dinero y está en sintonía con los estándares internacionales aplicables en la materia.
Conocimiento y Validación de Clientes (KYC)
Antes de autorizar cualquier operación, todos los usuarios deben pasar por un proceso riguroso de verificación de identidad, que incluye:
- Envío y validación de documentos oficiales de identificación.
- Comprobante de domicilio reciente.
- Evaluación de la actividad económica declarada y la razonabilidad de los fondos utilizados.
Además, aplicamos un enfoque de evaluación basada en riesgos, en el cual los perfiles de los usuarios son clasificados como bajo, medio o alto riesgo, lo que determina el nivel de supervisión y control aplicable a cada uno.
Transacciones y Vigilancia Operativa
CONG TECHNOLOGICS ha implementado un sistema de monitoreo transaccional automatizado, con capacidad para identificar patrones inusuales, tales como:
- Volumen elevado o no justificado.
- Frecuencia atípica de compras o intercambios.
- Transacciones vinculadas a jurisdicciones sancionadas.
Cualquier operación que se desvíe del comportamiento esperado será sometida a revisión por el equipo de cumplimiento. Si la investigación interna lo justifica, se generará un reporte de operación inusual conforme a las regulaciones mexicanas.
Conservación de Información y Evidencia
De acuerdo con la legislación vigente, CONG TECHNOLOGICS conservará durante al menos cinco años:
- Todos los datos personales y financieros recopilados en el proceso de alta de usuarios.
- Registro completo de las operaciones realizadas dentro de la plataforma.
- Evidencia documental relacionada con investigaciones internas o reportes presentados.
Los registros serán almacenados de manera segura, en medios cifrados y protegidos, asegurando su disponibilidad ante requerimientos de auditoría o inspección regulatoria.
Capacitación del Personal y Gestión de Cumplimiento
Todos los colaboradores de CONG TECHNOLOGICS reciben capacitación obligatoria periódica en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Los temas incluyen:
- Identificación de operaciones sospechosas.
- Protocolos de actuación y escalamiento.
- Actualización normativa y tipologías recientes.
El área de cumplimiento cuenta con personal capacitado, autonomía operativa y reporte directo a la dirección general. Esta área es responsable de diseñar, implementar y supervisar la eficacia de las políticas de PLD/FT.
Actualización de la Política y Adaptación al Riesgo
Dado que el entorno de los activos digitales está en constante evolución, CONG TECHNOLOGICS actualizará esta política conforme surjan nuevos riesgos, normativas o prácticas delictivas.
Los usuarios serán informados cuando se realicen cambios sustanciales. Sin embargo, recomendamos revisar constantemente esta política, ya que el uso continuado de la plataforma implica su aceptación tácita.
CONG TECHNOLOGICS considera que la confianza del usuario y la transparencia operativa solo pueden sostenerse en un entorno legal y ético. Esta política representa nuestro esfuerzo constante por prevenir el uso de nuestra infraestructura digital para fines ilegales y por consolidar un entorno comercial seguro para todos nuestros usuarios.
05/2025